Πώς να χρησιμοποιήσετε τη συνάρτηση Excel TBILLYIELD -

Περίληψη

Η συνάρτηση Excel TBILLYIELD επιστρέφει την απόδοση ενός λογαριασμού Treasury.

Σκοπός

Λάβετε απόδοση για λογαριασμό του Δημοσίου

Τιμή επιστροφής

Απόδοση ως ποσοστό

Σύνταξη

= TBILLYIELD (διακανονισμός, διάρκεια, τιμή)

Επιχειρήματα

• διακανονισμός - Ημερομηνία διακανονισμού της ασφάλειας.
• λήξη - Ημερομηνία λήξης της ασφάλειας.
• τιμή - Τιμή ανά 100 $.

Εκδοχή

Excel 2003

Σημειώσεις χρήσης

Η συνάρτηση Excel TBILLYIELD επιστρέφει την απόδοση για λογαριασμό του Δημοσίου, με βάση την ημερομηνία διακανονισμού, την ημερομηνία λήξης και την τιμή ανά 100 $. Στο παράδειγμα που εμφανίζεται, η ημερομηνία διακανονισμού είναι 5-Φεβ-2019, η ημερομηνία λήξης είναι 1-Φεβ-2020 και η τιμή ανά 100 $ είναι 97,54. Ο τύπος στο F5 είναι:

=TBILLYIELD(C5,C6,C7)

Με αυτές τις εισόδους, η συνάρτηση TBILLYIELD επιστρέφει απόδοση 2,51%, με την εφαρμογή ποσοστιαίου αριθμού.

Εισαγωγή ημερομηνιών

Στο Excel, οι ημερομηνίες είναι σειριακοί αριθμοί. Γενικά, ο καλύτερος τρόπος εισαγωγής έγκυρων ημερομηνιών είναι να χρησιμοποιήσετε αναφορές κυττάρων, όπως φαίνεται στο παράδειγμα. Για να εισαγάγετε έγκυρες ημερομηνίες απευθείας μέσα σε μια συνάρτηση, η συνάρτηση DATE είναι η καλύτερη επιλογή.

Σχετικά με τα ταμεία

Ένας λογαριασμός ταμείου (που ονομάζεται επίσης T-Bill) είναι μια βραχυπρόθεσμη υποχρέωση χρέους που εκδίδεται από το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ. Τα T-Bills πωλούνται σε προσαυξήσεις των $ 100, και έχουν όρους που κυμαίνονται από μερικές ημέρες έως 52 εβδομάδες. Με την υποστήριξη της κυβέρνησης των ΗΠΑ, η T-Bills θεωρείται επένδυση χαμηλού κινδύνου.

Τα T-Bills πωλούνται συνήθως με έκπτωση από το ονομαστικό ποσό (ονομαστική αξία) και το προεξοφλητικό επιτόκιο καθορίζεται στη δημοπρασία. Ωστόσο, οι λογαριασμοί T μπορούν επίσης να πωληθούν με ασφάλιστρο, όταν η τιμή είναι μεγαλύτερη από το ονομαστικό ποσό.

Η T-Bills δεν προσφέρει τακτικές πληρωμές τόκων, όπως ένα κουπόνι. Ωστόσο, όταν ένα T-Bill λήξει, ο ιδιοκτήτης πληρώνεται ως ονομαστικό ποσό ή ονομαστική αξία. Όταν η ονομαστική αξία είναι μεγαλύτερη από την τιμή αγοράς, η διαφορά είναι ο κερδισμένος τόκος.