Πώς να χρησιμοποιήσετε τη συνάρτηση Excel INTRATE -

Περίληψη

Η συνάρτηση Excel INTRATE επιστρέφει το επιτόκιο για μια πλήρως επενδυμένη ασφάλεια.

Σκοπός

Λάβετε επιτόκιο για πλήρως επενδυμένη ασφάλεια

Τιμή επιστροφής

Επιτόκιο ως ποσοστό

Σύνταξη

= ΕΙΣΟΔΟΣ (διακανονισμός, λήξη, επένδυση, εξαγορά, (βάση))

Επιχειρήματα

• διακανονισμός - Ημερομηνία διακανονισμού της ασφάλειας.
• λήξη - Ημερομηνία λήξης της ασφάλειας.
• επένδυση - Το ποσό που επενδύθηκε αρχικά.
• εξαργύρωση - Το ποσό που λήφθηκε κατά τη λήξη.
• βάση - (προαιρετικό) Βάση μέτρησης ημέρας (δείτε παρακάτω, προεπιλογή = 0).

Εκδοχή

Excel 2003

Σημειώσεις χρήσης

Η συνάρτηση INTRATE υπολογίζει το ετήσιο πραγματικό επιτόκιο για μια «πλήρως επενδυμένη» ασφάλεια. Μια πλήρως επενδυμένη ασφάλεια δεν πληρώνει περιοδικούς τόκους πριν από τη λήξη. Το εισόδημα από τόκους είναι η διαφορά μεταξύ της αξίας εξαγοράς της ασφάλειας και της αρχικής επένδυσης.

Παράδειγμα

Στο παράδειγμα που δείχνεται, θέλουμε να βρούμε το πραγματικό ετήσιο επιτόκιο για ένα ομόλογο με τιμή 895,00 $ και αξία εξαργύρωσης 1000 $. Η ημερομηνία διακανονισμού είναι 6-Ιουλ-2017 και η ημερομηνία λήξης είναι 15-Ιαν-2020. Δεν υπάρχουν περιοδικές πληρωμές τόκων και η βάση μέτρησης ημερών είναι 30/360 ΗΠΑ (NASD). Ο τύπος στο F5 είναι:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Με αυτές τις εισόδους, η συνάρτηση INTRATE επιστρέφει 4,65%, με τη μορφή ποσοστιαίου αριθμού.

Εισαγωγή ημερομηνιών

Στο Excel, οι ημερομηνίες είναι σειριακοί αριθμοί. Γενικά, ο καλύτερος τρόπος εισαγωγής έγκυρων ημερομηνιών είναι να χρησιμοποιήσετε αναφορές κυττάρων, όπως φαίνεται στο παράδειγμα. Για να εισαγάγετε έγκυρες ημερομηνίες απευθείας μέσα σε μια συνάρτηση, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη συνάρτηση DATE. Για παράδειγμα, ο παρακάτω τύπος έχει όλες τις τιμές με κωδικό κώδικα και η συνάρτηση DATE χρησιμοποιείται για την παροχή καθεμιάς από τις δύο απαιτούμενες ημερομηνίες:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Βάση

Το βασικό όρισμα ελέγχει τον τρόπο μέτρησης των ημερών. Η συνάρτηση INTRATE επιτρέπει 5 επιλογές (0-4) και προεπιλογές στο μηδέν, το οποίο καθορίζει βάση US 30/360. Αυτό το άρθρο σχετικά με τη wikipedia παρέχει μια λεπτομερή εξήγηση των διαθέσιμων συμβάσεων.

Βάση	Καταμέτρηση ημέρας
0 ή παραλείφθηκε	ΗΠΑ (NASD) 30/360
1	Πραγματική / πραγματική
2	Πραγματική / 360
3	Πραγματική / 365
4	Ευρωπαϊκή 30/360

Σημειώσεις

• Στο Excel, οι ημερομηνίες είναι σειριακοί αριθμοί.
• Όλες οι ημερομηνίες και η βάση περικόπτονται σε ακέραιους αριθμούς.
• Εάν οι ημερομηνίες δεν είναι έγκυρες (δηλ. Όχι στην πραγματικότητα οι ημερομηνίες) το INTRATE επιστρέφει #VALUE!
• Το INTRATE επιστρέφει #NUM όταν:
  • διακανονισμός> = ωριμότητα
  • επένδυση <= 0 ή εξαργύρωση <= 0
  • Η βάση είναι εκτός εμβέλειας