Τρόπος χρήσης της λειτουργίας Excel DISC -

Πίνακας περιεχομένων

Περίληψη

Η συνάρτηση Excel DISC επιστρέφει το προεξοφλητικό επιτόκιο για ασφάλεια.

Σκοπός

Λάβετε έκπτωση για ασφάλεια

Τιμή επιστροφής

Ποσοστό έκπτωσης ως ποσοστό

Σύνταξη

= DISC (διακανονισμός, λήξη, pr, εξαργύρωση, (βάση))

Επιχειρήματα

  • διακανονισμός - Ημερομηνία διακανονισμού της ασφάλειας.
  • λήξη - Ημερομηνία λήξης της ασφάλειας.
  • pr - Τιμή ασφαλείας ανά 100 $ ονομαστική αξία.
  • redemption - Αξία εξαργύρωσης αξίας ανά 100 $ ονομαστική αξία.
  • βάση - (προαιρετικό) Βάση μέτρησης ημέρας (δείτε παρακάτω, προεπιλογή = 0).

Εκδοχή

Excel 2003

Σημειώσεις χρήσης

Η συνάρτηση Excel DISC επιστρέφει το προεξοφλητικό επιτόκιο για ασφάλεια. Μια προεξοφλημένη εγγύηση δεν πληρώνει περιοδικούς τόκους, αλλά έχει καθορισμένη αξία εξαργύρωσης κατά τη λήξη. Η απόδοση σε μειωμένη ασφάλεια είναι η διαφορά μεταξύ της τιμής και της αξίας εξαργύρωσης.

Το προεξοφλητικό επιτόκιο βασίζεται στην έννοια της χρονικής αξίας των χρημάτων. Το προεξοφλητικό επιτόκιο είναι ο τόκος που χρησιμοποιείται για τη μετατροπή μεταξύ μελλοντικής αξίας και παρούσας αξίας. Μια μελλοντική τιμή μπορεί να "προεξοφληθεί" από ένα δεδομένο επιτόκιο για τον προσδιορισμό της παρούσας αξίας.

Παράδειγμα

Στο παράδειγμα που δείχνεται, θέλουμε να βρούμε το προεξοφλητικό επιτόκιο για ένα ομόλογο με τιμή 89,50 $ και αξία εξαργύρωσης 100 $. Η ημερομηνία διακανονισμού είναι 6-Ιουλ-2017 και η ημερομηνία λήξης είναι 15-Ιαν-2020. Η βάση μέτρησης ημέρας είναι ΗΠΑ (NASD) 30/360. Ο τύπος στο F5 είναι:

=DISC(C7,C8,C5,C9,C10)

Με αυτές τις εισόδους, η συνάρτηση DISC επιστρέφει 4,16%, με εφαρμογή ποσοστού ποσοστού αριθμού.

Εισαγωγή ημερομηνιών

Στο Excel, οι ημερομηνίες είναι σειριακοί αριθμοί. Γενικά, ο καλύτερος τρόπος εισαγωγής έγκυρων ημερομηνιών είναι να χρησιμοποιήσετε αναφορές κυττάρων, όπως φαίνεται στο παράδειγμα. Για να εισαγάγετε έγκυρες ημερομηνίες απευθείας μέσα σε μια συνάρτηση, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη συνάρτηση DATE. Για παράδειγμα, ο παρακάτω τύπος έχει όλες τις τιμές με κωδικό κώδικα και η συνάρτηση DATE χρησιμοποιείται για την παροχή καθεμιάς από τις δύο απαιτούμενες ημερομηνίες:

=DISC(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),89.5,100,0)

Βάση

Το βασικό όρισμα ελέγχει τον τρόπο μέτρησης των ημερών. Η συνάρτηση DISC επιτρέπει 5 επιλογές (0-4) και προεπιλογές στο μηδέν, το οποίο καθορίζει US 30/360 βάση. Αυτό το άρθρο σχετικά με τη wikipedia παρέχει μια λεπτομερή εξήγηση των διαθέσιμων συμβάσεων.

Βάση Καταμέτρηση ημέρας
0 ή παραλείφθηκε ΗΠΑ (NASD) 30/360
1 Πραγματική / πραγματική
2 Πραγματική / 360
3 Πραγματική / 365
4 Ευρωπαϊκή 30/360

Σημειώσεις

  • Στο Excel, οι ημερομηνίες είναι σειριακοί αριθμοί.
  • Όλες οι ημερομηνίες και η βάση περικόπτονται σε ακέραιους αριθμούς.
  • Εάν οι ημερομηνίες δεν είναι έγκυρες (δηλ. Δεν είναι πραγματικά ημερομηνίες), ο DISC επιστρέφει # VALUE!
  • Ο DISC επιστρέφει #NUM όταν:
    • διακανονισμός> = ωριμότητα
    • pr <= 0 ή εξαργύρωση <= 0
    • Η βάση είναι εκτός εμβέλειας

ενδιαφέροντα άρθρα...