Περίληψη
Η συνάρτηση Excel TBILLEQ επιστρέφει την απόδοση ισοδύναμου ομολόγου για λογαριασμό του Δημοσίου.
Σκοπός
Λάβετε ισοδύναμη απόδοση ομολόγου για λογαριασμό του ΔημοσίουΤιμή επιστροφής
Απόδοση ως ποσοστόΣύνταξη
= TBILLEQ (διακανονισμός, λήξη, έκπτωση)Επιχειρήματα
- διακανονισμός - Ημερομηνία διακανονισμού της ασφάλειας.
- λήξη - Ημερομηνία λήξης της ασφάλειας.
- έκπτωση - Ποσοστό έκπτωσης της ασφάλειας.
Εκδοχή
Excel 2003Σημειώσεις χρήσης
Η συνάρτηση Excel TBILLEQ επιστρέφει την απόδοση ισοδύναμου ομολόγου για λογαριασμό του Δημοσίου, με βάση την ημερομηνία διακανονισμού, την ημερομηνία λήξης και το προεξοφλητικό επιτόκιο. Στο παράδειγμα που εμφανίζεται, η ημερομηνία διακανονισμού είναι 5-Φεβ-2019, η ημερομηνία λήξης είναι 1-Φεβ-2020 και το προεξοφλητικό επιτόκιο είναι 2,54%. Ο τύπος στο F5 είναι:
=TBILLEQ(C5,C6,C7)
Με αυτές τις εισόδους, η συνάρτηση TBILLEQ επιστρέφει απόδοση 2,53%, με εφαρμογή ποσοστιαίου αριθμού.
Εισαγωγή ημερομηνιών
Στο Excel, οι ημερομηνίες είναι σειριακοί αριθμοί. Γενικά, ο καλύτερος τρόπος εισαγωγής έγκυρων ημερομηνιών είναι να χρησιμοποιήσετε αναφορές κυττάρων, όπως φαίνεται στο παράδειγμα. Για να εισαγάγετε έγκυρες ημερομηνίες απευθείας μέσα σε μια συνάρτηση, η συνάρτηση DATE είναι η καλύτερη επιλογή.
Σχετικά με τα ταμεία
Ένας λογαριασμός ταμείου (που ονομάζεται επίσης T-Bill) είναι μια βραχυπρόθεσμη υποχρέωση χρέους που εκδίδεται από το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ. Τα T-Bills πωλούνται σε προσαυξήσεις των $ 100, και έχουν όρους που κυμαίνονται από μερικές ημέρες έως 52 εβδομάδες. Με την υποστήριξη της κυβέρνησης των ΗΠΑ, η T-Bills θεωρείται επένδυση χαμηλού κινδύνου.
Τα T-Bills πωλούνται συνήθως με έκπτωση από το ονομαστικό ποσό (ονομαστική αξία) και το προεξοφλητικό επιτόκιο καθορίζεται στη δημοπρασία. Ωστόσο, οι λογαριασμοί T μπορούν επίσης να πωληθούν με ασφάλιστρο, όταν η τιμή είναι μεγαλύτερη από το ονομαστικό ποσό.
Η T-Bills δεν προσφέρει τακτικές πληρωμές τόκων, όπως ένα κουπόνι. Ωστόσο, όταν ένα T-Bill λήξει, ο ιδιοκτήτης πληρώνεται ως ονομαστικό ποσό ή ονομαστική αξία. Όταν η ονομαστική αξία είναι μεγαλύτερη από την τιμή αγοράς, η διαφορά είναι ο κερδισμένος τόκος.
